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近50億國資增資“解渴” 四川天府銀行控股股東變?yōu)槭竦兰瘓F

近50億國資增資“解渴” 四川天府銀行控股股東變?yōu)槭竦兰瘓F

甄秀雅 2025-01-08 科技技術(shù) 2 次瀏覽 0個評論

  來源:時代周報

  四川天府銀行股份有限公司(簡稱:四川天府銀行)的增資,終于迎來好消息。

  近日,四川金融監(jiān)管局發(fā)布兩則行政許可公告,同意四川天府銀行變更注冊資本和批復(fù),核準(zhǔn)蜀道投資集團有限責(zé)任公司四川天府銀行股份有限公司股東資格的批復(fù)。

  第一則批復(fù)顯示,同意四川天府銀行增加注冊資本87719萬元人民幣,由100121萬元人民幣變更為187840萬元人民幣。

  第二則批復(fù)則顯示,同意蜀道投資集團有限責(zé)任公司(簡稱:蜀道集團)入股你行43856萬股,投資后占你行總股本的比例為23.35%。

  同時,四川金融監(jiān)管局要求四川天府銀行應(yīng)加強股權(quán)管理,進一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),嚴(yán)格控制股東關(guān)聯(lián)交易,進一步完善公司治理與內(nèi)控機制,防范和化解風(fēng)險。

  時代周報記者獲得的中誠信國際評級跟蹤報告顯示,四川天府銀行此次增資金額為49.99983億元,通過此次增次,四川天府銀行股東中,國資股東持股大比例提升至55.96%,新晉股東蜀道集團持股一舉達到23.35%,成為控股股東。

  中誠信國際認(rèn)為,盡管四川天府銀行面臨包括客戶集中度高、抵債資產(chǎn)規(guī)模大、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提壓力較大、盈利及資本內(nèi)生能力較弱等諸多挑戰(zhàn),但通過此次增資,股權(quán)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化,資本充足指標(biāo)有望進一步改善。

  對于本次增資的詳細情況和增資后的規(guī)劃,時代周報記者向四川天府銀行發(fā)去采訪提綱,截止發(fā)稿時,其未對此進行回應(yīng)。

  蜀道集團與南充國資共增資近50億元 無民營資本參與

  四川天府銀行近年來一直受困于民營股東股份頻頻質(zhì)押凍結(jié)。

  在2023年以前,四川天府銀行股東以民營資本為主,前十大股東中持股較多的包括南充聯(lián)銀實業(yè)、四川明宇集團、成都云集房地產(chǎn)、成都楓之林貿(mào)易等,當(dāng)時持股比例均在9%以上,相關(guān)持股經(jīng)常被抵押或凍結(jié)。最新例子為2024年12月,成都楓之林貿(mào)易所持四川天府銀行9900萬人民幣股權(quán)數(shù)額被四川天府新區(qū)人民法院凍結(jié)。

  2023年2月,四川天府銀行就曾召開董事會,審議通過了南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營有限責(zé)任公司增持四川天府銀行股份有限公司股份的方案。此后,2023年7月,在四川天府銀行第七屆董事會第六次會議上,審議通過了南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營有限責(zé)任公司受讓四川天府銀行德資股東所持股份的議案。

  在2023年四川天府銀行年報中,南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營有限責(zé)任公司持股10%,成為了持股最多的單一股東。四川天府銀行國資股東持股比例從2022年底的9.93%提升至17.37%。

  2024年8月以來,四川天府銀行進一步開始謀劃增資擴股。

  當(dāng)時,四川天府銀行在臨時股東大會公告中披露,此次增資將遵循“國資國企為主導(dǎo),優(yōu)質(zhì)民營上市企業(yè)為輔助,外資為補充”的多元化資本引入策略,募資規(guī)模不超過50億元。

  2024年11月初,四川金融監(jiān)管局消息顯示,已批復(fù)同意四川天府銀行增資擴股方案,并要求“對入股資格需經(jīng)監(jiān)管部門審查的股東按規(guī)定提出申請”。

  2024年12月,四川天府銀行發(fā)布公告,2024年12月12日接到南充市國有資產(chǎn)投資經(jīng)營公司臨時提案,《四川天府銀行股份有限公司關(guān)于增加2024年增資擴股發(fā)行對象的議案》。

  本次參與增資的除了蜀道集團,還有哪些企業(yè)?

  四川天府銀行并未披露,不過,時代周報記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)本次新增股東達到11家之多,全部為國資。

  國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示,四川天府銀行2024年12月30日完成增資,各股東完成股權(quán)變更于2025年1月3日進行公示。

  時代周報記者梳理了新增股東情況,共有11家,包括蜀道集團(持股23.35%)、南充市順發(fā)投資集團(持股4.67%)、四川綏興投資集團(持股2.8%)、南充市嘉陵工業(yè)建設(shè)投資(持股2.23%)、四川都京工業(yè)園建設(shè)投資(持股1.98%)、營山發(fā)展投資控股(持股1.4%)、西充臨江產(chǎn)業(yè)發(fā)展(持股0.93%)、四川德臻發(fā)展投資集團(持股0.93%)、巴中市國有資本運營集團(持股0.93%)、四川首德投資集團(持股0.93%)、蓬安縣吉興礦業(yè)(持股0.93%)。

  時代周報記者梳理了參股各個股東情況,均為國資公司,例如南充市順發(fā)投資集團股東為南充市順慶區(qū)財政局,四川綏興投資集團股東為營山縣國資國企服務(wù)中心,四川首德投資集團股東為儀隴縣國有企業(yè)服務(wù)中心。

  中誠信國際跟蹤評級報告顯示,四川天府銀行此次增資金額為49.99983億元,注冊資本將由10億元增至18.78億元,同步增加資本公積41.23億元。通過此次增次,四川天府銀行股東中,國資股東持股大比例提升至55.96%。

  資本承壓、IPO多年停滯不前

  需要國資如此大額增資背后,一級核心資本不足,也是關(guān)鍵原因。

  根據(jù)披露,截至2024年9月末,四川天府銀行數(shù)據(jù)顯示,2024年前三季度,實現(xiàn)營業(yè)收入17.25億元,凈利潤3.44億元,總資產(chǎn)2559.48億元。

  從2023年全年數(shù)據(jù)來看,四川天府銀行2023年營業(yè)收入為24.6億元,同比下降18.46%;凈利潤4.26億元,同比增長31.88%;總資產(chǎn)2435.22億元,同比增長8.52%;凈息差來到0.86%,相較于2022年大幅下降0.45個百分點;不良貸款率2.47%,相較于2022年下降0.37個百分點;不良貸款撥備覆蓋率165.78%;核心一級資本充足率為7.59%,相較2022年下降0.63個百分點,一級資本充足率為8.66%,資本充足率10.83%。

  在中誠信國際評級將其與張家口銀行、海峽銀行等同行業(yè)比較中,四川天府銀行不良率為最高,資本充足率為最低,總資產(chǎn)為最低??梢娖鋯栴}。

  中誠信國際評級認(rèn)為,四川天府銀行盈利能力較弱,非標(biāo)投資不良占比較高,抵債資產(chǎn)規(guī)模大且處置進度較為緩慢,撥備計提和信用風(fēng)險管控面臨較大壓力,核心一級資本充足率已接近監(jiān)管最低要求。

  四川天府銀行也曾試圖借助上市來增強資本能力,但是,到目前為止,一直未有更新進展。

  早在四川當(dāng)?shù)匕l(fā)布的2010年重點上市公司培養(yǎng)企業(yè)名單中,就有四川天府銀行的前身南充市商業(yè)銀行的影子。

  2012年,四川天府銀行時任董事長黃光偉表示正籌劃和運作上市工作。

  此后,四川天府銀行又被四川納入上市“后備軍”。四川省地方金融監(jiān)督管理局公布的《2022年四川省上市后備企業(yè)資源庫名單》中,四川天府銀行就位居其中。

  在2023年11月,四川天府銀行的宣傳文章中,還提及要緊緊圍繞高質(zhì)量發(fā)展和上市目標(biāo)。不過,在目前的證監(jiān)會輔導(dǎo)企業(yè)名單中,尚未有四川天府銀行出現(xiàn)。

  不僅如此,四川天府銀行近年來的投訴量,也是飆升。

  四川天府銀行年報顯示,2022年,其共受理各渠道投訴65件,2023年,投訴量上升至249件,其中監(jiān)管轉(zhuǎn)辦都達到了153件之多。

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