證券時報記者 劉敬元
“9·24行情”進一步鞏固了企業(yè)年金基金三季度業(yè)績。
近日出爐的企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示,第三季度加權(quán)平均收益率為1.56%,好于一季度和二季度。前三季度累計收益1153.89億元,同比大幅增長187.5%;加權(quán)平均收益率3.56%,較去年同期高出2.11個百分點。
數(shù)據(jù)還顯示,截至三季度末,企業(yè)年金積累基金規(guī)模達3.52萬億元,較2023年末增逾10%。
規(guī)模達3.5萬億元
作為養(yǎng)老第二支柱重要組成部分,企業(yè)年金業(yè)務(wù)今年前三季度繼續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。
近日,人社部公布的2024年三季度全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要顯示,截至三季度末,建立企業(yè)年金的企業(yè)有15.55萬個,參加職工3218.53萬人,建立企業(yè)年金計劃1917個,組合數(shù)5781個。
此外,三季度末,企業(yè)年金積累基金首次突破3.5萬億元,達3.52萬億元,較2023年末增長10.32%;投資資產(chǎn)凈值3.49萬億元,較2023年末增長10.88%。
從近年看,企業(yè)年金基金每季度的規(guī)模增長都在千億元以上,保持相對穩(wěn)健增長。
前三季度收益超1153億
在規(guī)模增速保持兩位數(shù)以上的同時,企業(yè)年金基金今年第三季度取得顯著好于一二季度的業(yè)績。
其中,企業(yè)年金第三季度投資收益為533.24億元,第三季度加權(quán)平均收益率為1.56%,好于一季度(0.96%)和二季度(1.00%)。從前三季度累計數(shù)據(jù)來看,收益達1153.89億元,同比大幅增長187.50%,加權(quán)平均收益率3.56%,不僅較去年同期高出2.11個百分點,還超過了去年全年(1.21%)。
企業(yè)年金基金各類養(yǎng)老金產(chǎn)品業(yè)績顯示,第三季度,股票投資收益大幅改善對企業(yè)年金前三季度業(yè)績提高,功不可沒。
人社部公布的養(yǎng)老金產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要顯示,三季度末,企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品實際運作580個,期末資產(chǎn)凈值2.38萬億元。其中,權(quán)益類資產(chǎn)合計約1344億元,主要包括普通股票型產(chǎn)品1141億元,權(quán)益類第三季度投資收益率11.08%、前三季度投資收益率8.77%。同時,固收類資產(chǎn)2.14萬億元,第三季度、前三季度收益率分別為0.90%、3.15%。
而在上半年,凈值2.36萬億元企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品中的權(quán)益類資產(chǎn)業(yè)績?nèi)詾樘潛p,上半年投資收益率為-2.53%。由此顯示,第三季度,隨著股票市場回暖,企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品的權(quán)益投資業(yè)績大幅提升。
抗跌性較強
拉長時間維度看,作為企業(yè)職工的養(yǎng)老錢和中長期資金,企業(yè)年金基金長期業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定。自2007年以來,截至2023年,企業(yè)年金的年平均收益率達到6.26%。17年間,大部分年份都為正收益,只有2008年、2011年、2022年3個年度收益為負,最低為-1.83%,負收益幅度也較小,表現(xiàn)出較好的抗跌和回撤小的特質(zhì)。
業(yè)界人士認為,企業(yè)年金基金的投資收益率之所以相對穩(wěn)定,市場化委托和投資管理起到了重要作用。企業(yè)年金有四大業(yè)務(wù),包括受托管理、賬戶管理、托管以及投資管理,目前分別有12個受托管理人,18個賬戶管理人,10個托管人,22個投資管理人。近期,人社部通告,相關(guān)機構(gòu)的管理資格都獲得延續(xù)。
近期,資本市場正在構(gòu)建“長錢長投”的制度體系,希望加大中長期資金的入市力度,企業(yè)年金基金的投資亦受到關(guān)注。
今年9月,中央金融辦、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見》提到,著力完善各類中長期資金入市配套政策制度。建立健全商業(yè)保險資金、各類養(yǎng)老金等中長期資金的三年以上長周期考核機制,推動樹立長期業(yè)績導(dǎo)向。完善全國社?;?、基本養(yǎng)老保險基金投資政策制度,支持具備條件的用人單位放開企業(yè)年金個人投資選擇,鼓勵企業(yè)年金基金管理人探索開展差異化投資。
有企業(yè)年金基金投資管理人表示,期待相關(guān)政策細則盡快到位,為提振資本市場做出更大貢獻。
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